Klondaika Casino AML un KYC politika

1. Vispārīgie noteikumi

Šī politika nosaka Klondaika Casino (turpmāk - operators) pieeju naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanai (AML), kā arī klienta identifikācijas un pārbaudes procedūrām (KYC). Operators darbojas saskaņā ar Latvijas Republikas Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcijas licenci un piemērojamiem Latvijas tiesību aktiem par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu.

Politika ir saistoša visiem klientiem, kuri izmanto pakalpojumus. Reģistrējoties un izmantojot Klondaika Casino, klients piekrīt šajā dokumentā noteiktajām procedūrām un prasībām.

2. Klienta identifikācija un verifikācija

2.1. Obligātā identifikācija

Pirms jebkādu pakalpojumu izmantošanas, tostarp pirms promociju aktivizēšanas, iemaksu veikšanas vai līdzekļu izņemšanas, katram klientam jāveic identifikācija un verifikācija. Operators pieprasa vismaz šādus datus:

• vārds un uzvārds
• personas kods vai dzimšanas datums
• pilsonība un dzīvesvietas adrese
• kontaktinformācija (e-pasta adrese, tālruņa numurs)
• derīga personu apliecinoša dokumenta kopija

2.2. Dokumentu iesniegšana

Klientam jāiesniedz skaidras un salasāmas derīga personu apliecinoša dokumenta (pase, ID karte vai vadītāja apliecība) kopijas. Dokumentam jābūt derīgam verifikācijas brīdī. Operators patur tiesības pieprasīt papildu dokumentus, tostarp:

• adresi apliecinošu dokumentu (piemēram, komunālo pakalpojumu rēķins, bankas izraksts)
• maksājuma metodes apstiprinājumu (piemēram, bankas kartes attēls, bankas konta izraksts)
• ienākumu avota apliecinājumu

2.3. Verifikācijas termiņi

Verifikācijas process tiek uzsākts pēc dokumentu iesniegšanas. Standarta apstākļos verifikācija tiek pabeigta 1-5 darba dienu laikā. Līdz verifikācijas pabeigšanai konts var būt ierobežots, un atsevišķas funkcijas, tostarp līdzekļu izņemšana, var nebūt pieejamas.

3. Padziļinātā klienta izpēte

3.1. Augsta riska situācijas

Padziļināta klienta izpēte (Enhanced Due Diligence) tiek veikta šādos gadījumos:

• klients veic darījumus, kas pārsniedz noteiktu summu
• klients ir politiski nozīmīga persona (PEP), tās ģimenes loceklis vai ciešs līdzstrādnieks
• klients ir rezidents valstī, kas identificēta kā augsta riska jurisdikcija
• darījumu raksturs vai apjoms rada aizdomas par iespējamu naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu

Padziļinātās izpētes ietvaros var tikt pieprasīta papildu informācija par līdzekļu izcelsmi, darījumu mērķi un klienta ekonomisko darbību.

3.2. Patiesā labuma guvēja noteikšana

Ja kontu izmanto juridiska persona vai trešā persona klienta vārdā, tiek pieprasīta informācija par patiesajiem labuma guvējiem un kontrolējošām personām. Jāiesniedz dokumenti, kas apliecina īpašumtiesības un kontroles struktūru.

4. Pastāvīgā uzraudzība

Operators pastāvīgi uzrauga klientu darījumus un kontu aktivitāti, lai identificētu neparastus vai aizdomīgus darījumus. Uzraudzība var ietvert:

• darījumu apjoma un biežuma analīzi
• darījumu atbilstības izvērtēšanu klienta profilam un deklarētajai darbībai
• neparastu maksājumu shēmu identificēšanu

Ja tiek konstatēta aizdomīga aktivitāte, operators patur tiesības apturēt darījumus, ierobežot kontu un pieprasīt papildu informāciju vai dokumentus.

5. Ziņošana un sadarbība ar iestādēm

5.1. Aizdomīgo darījumu ziņošana

Saskaņā ar Latvijas tiesību aktiem operatoram ir pienākums ziņot Finanšu izlūkošanas dienestam par darījumiem, kas rada aizdomas par naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu. Ziņošana notiek konfidenciāli, un klientam netiek paziņots par ziņojuma iesniegšanu.

5.2. Sadarbība ar uzraudzības iestādēm

Operators sadarbojas ar Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekciju, Finanšu izlūkošanas dienestu un citām kompetentajām iestādēm. Pēc pieprasījuma tiek iesniegta informācija par klientiem un darījumiem saskaņā ar spēkā esošajiem tiesību aktiem.

6. Datu glabāšana

Klientu identifikācijas dokumenti un darījumu informācija tiek glabāta vismaz piecus gadus pēc darījuma izbeigšanas vai konta slēgšanas. Datu glabāšana notiek saskaņā ar Latvijas tiesību aktiem par personas datu aizsardzību un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu.

7. Klienta pienākumi

Klientam ir pienākums:

• sniegt patiesu, pilnīgu un precīzu informāciju reģistrācijas un verifikācijas laikā
• nekavējoties informēt par izmaiņām personas datos vai kontaktinformācijā
• iesniegt pieprasītos dokumentus noteiktajā termiņā
• neizmantot kontu nelikumīgiem mērķiem, tostarp naudas atmazgāšanai vai terorisma finansēšanai

Ja klients nesniedz pieprasīto informāciju vai dokumentus, operators patur tiesības atteikt pakalpojumu sniegšanu, apturēt darījumus vai slēgt kontu.

8. Kontu ierobežošana un slēgšana

Operators patur tiesības ierobežot vai slēgt klientu kontus šādos gadījumos:

• klients nesniedz pieprasītos verifikācijas dokumentus
• tiek konstatēta nepatiesa informācija vai viltoti dokumenti
• konta aktivitāte rada aizdomas par naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu
• klients pārkāpj šīs politikas noteikumus vai Latvijas tiesību aktus

Kontu slēgšanas gadījumā atlikušie līdzekļi tiek atgriezti klientam pēc verifikācijas pabeigšanas un visu nepieciešamo pārbaužu veikšanas, ievērojot piemērojamos tiesību aktus un iekšējās procedūras.

9. Kontaktinformācija

Jautājumu vai neskaidrību gadījumā par AML un KYC procedūrām iespējams sazināties ar atbalsta dienestu:

E-pasts: [email protected]
Tālrunis: +371 64415334
Tiešsaistes tērzēšana: pieejama tīmekļa vietnē

Šī politika stājas spēkā ar tās publicēšanas brīdi un var tikt atjaunināta saskaņā ar izmaiņām tiesību aktos vai iekšējās procedūrās.