Klondaika Casino identitātes pārbaude

1. Vispārīgie noteikumi

Šis dokuments nosaka identitātes verifikācijas (KYC - Know Your Customer) procedūru, kas piemērojama visiem Klondaika Casino reģistrētajiem lietotājiem. Identitātes pārbaude ir obligāta prasība saskaņā ar Latvijas Republikas Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcijas (IAUI) noteikumiem un naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) normatīvajiem aktiem.

Identitātes verifikācija ir priekšnoteikums pilnvērtīgai konta funkcionalitātei, tai skaitā iemaksu un izmaksu veikšanai. Bez apstiprinātas identitātes lietotājam nav pieejamas finanšu operācijas.

2. Verifikācijas pienākums

Katram lietotājam ir pienākums:

• sniegt patiesus un precīzus personas datus reģistrācijas laikā
• iesniegt derīgus personu apliecinošus dokumentus pēc platformas pieprasījuma
• apstiprināt savu identitāti pirms pirmās iemaksas vai izmaksas veikšanas
• nekavējoties informēt par jebkādām izmaiņām personas datos

Platforma patur tiesības pieprasīt papildu dokumentus vai informāciju jebkurā brīdī, ja tas nepieciešams likumdošanas prasību izpildei vai drošības apsvērumu dēļ.

3. Pieņemamie identitāti apliecinoši dokumenti

3.1. Pamata dokumenti

Identitātes apstiprināšanai tiek pieņemti šādi dokumenti:

• Latvijas Republikas personas apliecība (ID karte) - abas puses
• Pase - laminētā biogrāfisko datu lapa un augšējā lapa

Dokumentam verifikācijas brīdī jābūt derīgam. Dokumenti ar beigušos derīguma termiņu netiek akceptēti.

3.2. Dokumentu attēlu prasības

Iesniegtajiem dokumentu attēliem jāatbilst šādām prasībām:

• pilns dokumenta attēls bez apgriešanas vai daļējas slēpšanas
• pietiekama kvalitāte, skaidra un salasāma informācija
• redzami visi drošības elementi un simboli
• faila formāts: JPG, PNG vai PDF
• maksimālais faila izmērs: 10 MB

Attēli ar zemu izšķirtspēju, neskaidru tekstu vai daļēji redzamiem datiem var tikt noraidīti.

3.3. Papildu verifikācijas dokumenti

Atsevišķos gadījumos var tikt pieprasīti šādi papildu dokumenti:

• fotopašportrets (selfijs) ar personu apliecinošu dokumentu, lai salīdzinātu sejas attēlu
• maksājumu kartes foto (ar daļēji aizklātiem numuriem - redzami tikai pirmie seši un pēdējie četri cipari)
• bankas konta izraksts vai ekrānuzņēmums, kas apliecina konta īpašumtiesības

Šādi dokumenti tiek izmantoti, lai apstiprinātu, ka iemaksai izmantotais maksājuma līdzeklis pieder reģistrētajam lietotājam.

4. Verifikācijas metodes

4.1. Dokumentu augšupielāde

Standarta verifikācijas process ietver šādas darbības:

1. Lietotājs piesakās savā kontā.
2. Tiek atvērta verifikācijas sadaļa profilā.
3. Tiek augšupielādēti nepieciešamie dokumenti.
4. Platformas komanda pārbauda iesniegtos dokumentus 1-3 darba dienu laikā.
5. Lietotājs saņem apstiprinājumu vai papildu pieprasījumu pa e-pastu.

4.2. Smart-ID verifikācija

Lietotāji ar aktīvu Smart-ID var veikt paātrinātu verifikāciju:

1. Tiek izvēlēta Smart-ID opcija reģistrācijas vai verifikācijas procesā.
2. Tiek ievadīts personas kods.
3. Identitāte tiek apstiprināta Smart-ID lietotnē.
4. Verifikācija parasti tiek pabeigta automātiski dažu minūšu laikā.

4.3. Digitālā identitātes pārbaude (iDenfy)

Reāllaika identitātes pārbaudei tiek izmantots iDenfy digitālās identitātes pārbaudes risinājums:

1. Lietotājs tiek novirzīts uz iDenfy platformu.
2. Tiek augšupielādēts dokumenta foto vai izmantota ierīces kamera.
3. Tiek veikta sejas skenēšana (liveness check).
4. Sistēma automātiski analizē dokumentu un salīdzina to ar sejas attēlu.
5. Rezultāts dažu minūšu laikā tiek nosūtīts uz platformas sistēmu.

Šī metode nodrošina paātrinātu verifikāciju, tomēr platforma patur tiesības veikt papildu manuālu pārbaudi.

5. Verifikācijas termiņi

Standarta dokumentu pārbaude tiek veikta 1-3 darba dienu laikā no dokumentu iesniegšanas brīža.

Paātrināta verifikācija (Smart-ID, iDenfy) parasti tiek veikta dažu minūšu laikā, bet var pagarināties līdz 24 stundām, ja nepieciešama papildu manuāla pārbaude.

Ja dokumenti neatbilst prasībām vai ir nepieciešama papildu informācija, paziņojums ar norādēm par turpmāko rīcību tiek nosūtīts uz reģistrēto e-pasta adresi. Lietotājam pieprasītie dokumenti jāiesniedz 14 dienu laikā, pretējā gadījumā konts var tikt ierobežots.

6. Maksājumu līdzekļu verifikācija

Saskaņā ar “slēgtās cilpas” principu un AML prasībām:

• izmaksa tiek veikta tikai uz to maksājuma metodi vai kontu, no kura veikta iemaksa
• lietotājam jāapliecina maksājuma līdzekļa īpašumtiesības
• ja tiek izmantota jauna maksājuma metode, nepieciešama papildu verifikācija

Platforma patur tiesības pieprasīt bankas konta izrakstu vai maksājumu kartes foto, lai apstiprinātu, ka maksājuma līdzeklis pieder lietotājam.

7. Datu apstrāde un glabāšana

Visi iesniegtie dokumenti un personas dati tiek apstrādāti saskaņā ar Klondaika Casino privātuma politiku un piemērojamo Latvijas datu aizsardzības likumdošanu.

Verifikācijas dokumenti un transakciju ieraksti tiek glabāti vismaz piecus gadus pēc konta slēgšanas, kā to pieprasa IAUI noteikumi un AML normatīvie akti.

Dokumenti tiek glabāti drošā, šifrētā vidē ar ierobežotu piekļuvi. Piekļuve verifikācijas datiem ir tikai pilnvarotiem darbiniekiem un tikai likumīgiem mērķiem.

8. Verifikācijas noraidīšana vai apturēšana

Platforma patur tiesības noraidīt verifikāciju vai apturēt kontu šādos gadījumos:

• iesniegti viltoti vai modificēti dokumenti
• personas dati neatbilst reģistrācijas informācijai
• lietotājs nesniedz pieprasītos papildu dokumentus noteiktajā termiņā
• konstatētas pazīmes par krāpšanu vai likumdošanas pārkāpumiem
• lietotājs ir jaunāks par 18 gadiem

Ja verifikācija tiek noraidīta, lietotājam tiek nosūtīts paziņojums ar noraidīšanas iemeslu. Konts paliek ierobežots līdz veiksmīgai verifikācijai vai tiek slēgts, ja problēmu nav iespējams novērst.

9. Lietotāja pienākumi

Lietotāja pienākumos ietilpst:

• sniegt tikai patiesas un pārbaudāmas ziņas
• iesniegt tikai savus personu apliecinošus dokumentus
• nekavējoties informēt par personas datu izmaiņām (vārda maiņa, adreses maiņa, dokumenta nomaiņa)
• neizmantot citas personas maksājuma līdzekļus
• sadarboties verifikācijas procesā un sniegt papildu informāciju pēc pieprasījuma

Verifikācijas prasību neievērošana vai nepatiesas informācijas sniegšana var būt pamats konta slēgšanai un līdzekļu ieturēšanai normatīvajos aktos paredzētajos gadījumos.

10. Kontaktinformācija

Jautājumu gadījumā par identitātes verifikāciju vai nepieciešamības gadījumā saņemt palīdzību dokumentu iesniegšanā var izmantot šādu kontaktinformāciju:

E-pasts: [email protected]
Tālrunis: +371 64415334

Atbildes un norādes par verifikācijas procesu tiek sniegtas darba dienās.

Šis dokuments stājas spēkā ar tā publicēšanas brīdi un var tikt atjaunināts bez iepriekšēja brīdinājuma. Lietotājiem ir pienākums regulāri iepazīties ar aktuālo versiju Klondaika Casino mājaslapā.